在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易时，综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素，对于存在以下（ ）洗钱风险较高情形的，应当根据风险状况加强客户身份识别。

法律风险与操作风险之间的关系是（ ）

下列选项中，不属于银行操作风险损失的是（ ）

洗钱造成的风险属于（ ）型操作风险。

（ ）是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。

由于不完善或存在问题的内部程序、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是指（ ）

银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（ ）

（ ）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

信用风险又称（ ），是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。 

在经济活动中，道德风险是指（ ）

银行业金融机构应当实行客户投诉源头治理，定期分析研究客户投诉、咨询的热点问题，及时查找薄弱环节和风险隐患，从运营机制、操作流程、管理制度等体制机制方面予以重点改进，切实维护金融消费者的合法权益。