（ ）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

查验个人客户的身份证件是否真实，可通过（ ）途径检查。

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（ ）

对客户身份识别时，本行通过来源可靠、独立的证明材料、数据或信息核实客户身份，包括但不限于以下一种或几种方式（ ）

结合客户特征、业务关系或交易目的和性质，确定以下类型的客户，可进行简化客户身份识别（ ）

对于洗钱风险较高的情形以及高风险客户，在标准客户身份识别基础上，应采取相匹配的以下一种或多种加强客户身份识别的措施（ ）

业务存续期间，综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素，在持续识别的基础上，对于存在以下（ ）洗钱风险较高情形的，应当根据风险状况加强客户身份识别。

在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易时，综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素，对于存在以下（ ）洗钱风险较高情形的，应当根据风险状况加强客户身份识别。

客户关系存续期间，对于洗钱风险状况一般的情形，综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素，应进行持续识别客户，开展的工作至少包括（ ）

对于洗钱风险状况一般的情形，采取标准客户身份识别，具体措施包括（ ）

以下业务情形，需要进行标准客户身份识别的是（ ）