（ ）是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。

结合客户特征、业务关系或交易目的和性质，确定以下类型的客户，可进行简化客户身份识别（ ）

对于洗钱风险较高的情形以及高风险客户，在标准客户身份识别基础上，应采取相匹配的以下一种或多种加强客户身份识别的措施（ ）

业务存续期间，综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素，在持续识别的基础上，对于存在以下（ ）洗钱风险较高情形的，应当根据风险状况加强客户身份识别。

在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易时，综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素，对于存在以下（ ）洗钱风险较高情形的，应当根据风险状况加强客户身份识别。

客户关系存续期间，对于洗钱风险状况一般的情形，综合考虑客户特征、业务关系、交易目的等因素，应进行持续识别客户，开展的工作至少包括（ ）

对于洗钱风险状况一般的情形，采取标准客户身份识别，具体措施包括（ ）

以下业务情形，需要进行标准客户身份识别的是（ ）

客户身份识别一般从客户准入开始，根据具体情形，包括以下三种类型的客户身份识别（ ）

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ ）

下列（ ）情形下，营业机构有权拒绝开户。