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银行管理知识竞赛题库
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判断题
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怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论其交易金额大小,不得采取简化的客户尽职调查措施,并应采取与其风险状况相称的管理措施。

A、正确

B、错误

答案:A

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产业化龙头企业贷款的产品特点包括?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6bc4-58e8-c0ba-f2840f59e006.html
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客户洗钱风险分类的参考指标不包括()?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-3c60-c0ba-f2840f59e012.html
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除有财政补贴等政策性因素外,自营性短期贷款逾期欠息30天以上的,风险分类结果不得优于()。
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保障性租赁住房项目贷款用途符合农发行基础设施信贷业务边界范围内保障性租赁住房建设及运营等方面产生的资金需求。严禁信贷资金违规流入商业性房地产领域、严禁新增地方政府隐性债务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eae0-c0ba-f2840f59e017.html
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自营性业务要把强化()放在首位,放得出、收得回、有效益,加强风险监测、预警、评估等管理体系建设,实行市场化运作、专业化管理,确保风险可控、财务可持续。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-2cc0-c0ba-f2840f59e009.html
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充分发挥政策性金融职能作用,加大“十四五”时期农村路网建设信贷支持力度,加快推动交通基础设施建设投资,服务农村路网高质量发展,坚持政府引导与市场主导相结合,坚持“、、、”的办贷原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6bc4-58e8-c0ba-f2840f59e017.html
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农发行不可以参加牵头行为()的银团项目。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-4048-c0ba-f2840f59e00f.html
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会议费用开支范围不包括()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-3490-c0ba-f2840f59e021.html
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加强贷款存续期管理,要切实履行贷后跟踪检查,做好日常监测、季度检查和年度评价工作,定期组织辖内分支机构进行贷款风险排查,及时完善风控措施,确保风险、、。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6bc4-58e8-c0ba-f2840f59e015.html
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营业机构不可采取寄库方式保管库款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f698-c0ba-f2840f59e00f.html
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判断题
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银行管理知识竞赛题库

怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论其交易金额大小,不得采取简化的客户尽职调查措施,并应采取与其风险状况相称的管理措施。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
产业化龙头企业贷款的产品特点包括?()

A. 坚持服务“三农”和实体经济

B. 坚持择优支持

C. 坚持风险可控

D. 坚持城乡统筹、因地制宜

解析:产业化龙头企业贷款的产品特点包括? 答案: ABC 解析: 这道题询问的是产业化龙头企业贷款的产品特点。选项A、B和C分别代表了坚持服务"三农"和实体经济、坚持择优支持以及坚持风险可控。这些特点都是产业化龙头企业贷款所要具备的重要特点,因此选项ABC都是正确的答案。选项D并未提及城乡统筹、因地制宜,因此不是正确的答案。

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客户洗钱风险分类的参考指标不包括()?

A. 国家或者地区因素

B. 行业因素

C. 业务因素

D. 客户性别因素

解析:客户洗钱风险分类的参考指标不包括()? A.国家或者地区因素 B.行业因素 C.业务因素 D.客户性别因素 答案:D 解析:在客户洗钱风险分类中,国家或地区因素、行业因素以及业务因素都是重要的参考指标,可以用来评估客户的洗钱风险等级。然而,客户的性别因素并不是一个有效的参考指标来评估洗钱风险。因此,选项D被排除。

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除有财政补贴等政策性因素外,自营性短期贷款逾期欠息30天以上的,风险分类结果不得优于()。

A. 关注一级(五级)

B. 关注三级(七级)

C. 次级一级(八级)

D. 可疑一级(十级)

解析:题目中提到,除了财政补贴等政策性因素外,自营性短期贷款逾期欠息30天以上的风险分类结果不得优于某个级别。根据选项C的描述,次级一级(八级)是不得优于的级别,因此答案选项C是正确的。

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保障性租赁住房项目贷款用途符合农发行基础设施信贷业务边界范围内保障性租赁住房建设及运营等方面产生的资金需求。严禁信贷资金违规流入商业性房地产领域、严禁新增地方政府隐性债务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eae0-c0ba-f2840f59e017.html
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自营性业务要把强化()放在首位,放得出、收得回、有效益,加强风险监测、预警、评估等管理体系建设,实行市场化运作、专业化管理,确保风险可控、财务可持续。

A. 风险控制

B. 管理

C. 安全性

D. 激励机制

解析:自营性业务要把强化风险控制放在首位,这是因为风险控制是自营性业务管理的核心要素。通过加强风险监测、预警、评估等管理体系建设,可以确保风险可控、财务可持续,因此选项A“风险控制”是正确答案。

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充分发挥政策性金融职能作用,加大“十四五”时期农村路网建设信贷支持力度,加快推动交通基础设施建设投资,服务农村路网高质量发展,坚持政府引导与市场主导相结合,坚持“、、、”的办贷原则。

A. 政府引导

B. 规划先行

C. 市场运作

D. 风险可控

E. 市场引导

解析:的答案是ABCD。题目中提到要充分发挥政策性金融职能作用,加大农村路网建设的信贷支持力度,并坚持政府引导与市场主导相结合的原则。根据题目中的关键词,答案选项A代表政府引导,B代表规划先行,C代表市场运作,D代表风险可控,这些选项都与题目中提到的政府引导与市场主导相结合的原则相关。

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农发行不可以参加牵头行为()的银团项目。

A. 政策性银行

B. 大型商业银行

C. 全国性股份制商业银行

D. 国资委直属央企的财务公司

解析:农发行不可以参加牵头行为的银团项目。答案是D.国资委直属央企的财务公司。 解析:农发行是农村发展银行,作为政策性银行,其主要职责是支持农村和农业的发展。选项A、B和C都是与银行业务相关的类型,而选项D是一个央企的财务公司,与农发行的业务领域不太相关,因此D是正确答案。

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会议费用开支范围不包括()等。

A. 会议住宿费

B. 打印机

C. 会议室租金

D. 伙食费

解析:会议费用开支范围不包括B.打印机。 解析:会议费用是指在组织会议过程中产生的各种费用开支。选项A是会议住宿费,选项C是会议室租金,选项D是伙食费,它们都是会议期间产生的费用,属于会议费用开支的范围。而选项B的打印机不是直接与会议相关的费用,因此不应包括在会议费用的开支范围内。

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加强贷款存续期管理,要切实履行贷后跟踪检查,做好日常监测、季度检查和年度评价工作,定期组织辖内分支机构进行贷款风险排查,及时完善风控措施,确保风险、、。

A. 早发现

B. 早上报

C. 早预警

D. 早处置

解析:加强贷款存续期管理,要切实履行贷后跟踪检查,做好日常监测、季度检查和年度评价工作,定期组织辖内分支机构进行贷款风险排查,及时完善风控措施,确保风险早发现、早预警、早处置。答案为ACD。 解析:根据题目中的描述,加强贷款存续期管理需要进行贷后跟踪检查,进行日常监测、季度检查和年度评价工作,并定期进行贷款风险排查。选项ACD都是与题目描述相符的,早发现风险、早预警风险和早处置风险都是加强风险管理的重要措施。因此,选项ACD都是正确的。

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营业机构不可采取寄库方式保管库款。

A. 正确

B. 错误

解析:营业机构可采取寄库方式保管库款,寄库双方应签定寄库协议,明确责任,严密寄库交接手续。

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