除有财政补贴等政策性因素外，自营性短期贷款逾期欠息30天以上的，风险分类结果不得优于（）。

金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。

农发行各级行应当根据大额交易和可疑交易报告工作需要，科学配备反洗钱专兼职人员，满足监测分析人员的充足性、专业性和稳定性。

洗钱风险是指，洗钱威胁及薄弱环节共同作用，导致损失发生的可能性。

保存的客户身份资料与交易记录应当全面、完整，能够还原客户尽职调查的全部过程和结果，足以再现客户交易的全貌，不得缺失、遗漏。

可疑交易报告分为一般可疑交易报告、重点可疑交易报告两类。

因大额交易报告内容要素不全或者存在错误收到补正通知后，相关营业机构应当于当日完成补正。

农发行各行营业机构应当于每个工作日当天完成大额交易信息补录，避免因业务处理不及时产生迟报现象。

农发行应当在大额交易发生之日起20个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

尽职调查过程中，发现新客户存在注册地和经营地均在异地（跨省、市、县）异常情形的，应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户尽职调查，并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意，暂缓受理现金支票、外汇、网银等高风险业务申请，审慎建立业务关系。

怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，无论其交易金额大小，不得采取简化的客户尽职调查措施，并应采取与其风险状况相称的管理措施。