A、现金支票
B、外汇
C、网银
D、转账
答案:ABC
解析: 题目描述了一种营业机构对新客户进行反洗钱准入审批的情形,发现客户注册地和经营地均在异地。根据答案选项ABC,应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户身份识别,并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意,暂缓受理现金支票、外汇和网银等业务申请,审慎建立业务关系。选项ABC的选择是因为在跨地区的情况下,客户身份识别的风险可能增加,因此需要加强核实和收集更多信息,同时需要上级行的同意来暂缓受理某些业务申请,以确保审慎建立业务关系。
A、现金支票
B、外汇
C、网银
D、转账
答案:ABC
解析: 题目描述了一种营业机构对新客户进行反洗钱准入审批的情形,发现客户注册地和经营地均在异地。根据答案选项ABC,应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户身份识别,并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意,暂缓受理现金支票、外汇和网银等业务申请,审慎建立业务关系。选项ABC的选择是因为在跨地区的情况下,客户身份识别的风险可能增加,因此需要加强核实和收集更多信息,同时需要上级行的同意来暂缓受理某些业务申请,以确保审慎建立业务关系。
A. 国家或者地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户性别因素
解析:客户洗钱风险分类的参考指标不包括()? A.国家或者地区因素 B.行业因素 C.业务因素 D.客户性别因素 答案:D 解析:在客户洗钱风险分类中,国家或地区因素、行业因素以及业务因素都是重要的参考指标,可以用来评估客户的洗钱风险等级。然而,客户的性别因素并不是一个有效的参考指标来评估洗钱风险。因此,选项D被排除。
A. 正确
B. 错误
A. 全过程人民民主
B. 全过程人民专政
C. 全方位经济发展
D. 应用科技
解析:坚持走中国特色社会主义政治发展道路,全面发展(),社会主义民主政治制度化、规范化、程序化全面推进。 A.全过程人民民主 B.全过程人民专政 C.全方位经济发展 D.应用科技 答案解析: 根据题目的描述,中国坚持走中国特色社会主义政治发展道路,并且要全面发展什么。从选项中可以看出,选项A:“全过程人民民主”是与中国特色社会主义政治发展道路相匹配的选项。因此,选项A是正确的答案。
A. 询价
B. 竞争性谈判
C. 单一来源
D. 公开招标
解析:根据农发行《集中采购管理办法》,对纳入集中采购范围的采购项目,应优先采用()采购方式,依法必须进行招标的项目,应严格按照国家法律、法规执行。 A.询价 B.竞争性谈判 C.单一来源 D.公开招标 答案:D 答案解析:根据题目提到的农发行《集中采购管理办法》,对纳入集中采购范围的采购项目,应优先采用公开招标采购方式。这是因为公开招标采购方式具有公开、公平、公正的特点,能够确保采购活动的透明度和竞争性,遵循国家法律、法规的要求。
A. 正确
B. 错误
解析:盈利能力分析不仅需要利用利润表资料,而且需要资产负债表资料。
A. 现场或非现场排查
B. 系统监测
C. 客户走访
D. 信访举报核查
解析:根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》,日常排查是指按照农发行内部制度规定进行的案件风险排查。各级行、各部门可以通过现场或非现场排查、系统监测、客户走访和信访举报核查等方法进行排查。因此,答案ABCD是正确的。
A. 正确
B. 错误
A. 汇率风险
B. 操作风险
C. 商品价格风险
D. 利率风险
解析: 题目要求找出不能采用风险对冲策略进行管理的风险。风险对冲是一种管理风险的策略,通过采取相反的位置或交易来减少或抵消风险的影响。在选项中,汇率风险、商品价格风险和利率风险都可以采取风险对冲策略进行管理,因为可以通过对冲交易或其他金融工具进行套期保值来降低风险。而操作风险是由于内部的失误、疏忽或错误操作导致的风险,无法通过风险对冲策略来管理,因为它不是外部市场风险,而是内部操作过程中的风险。所以答案选择B.操作风险。
A. A.特殊情况下允许客户签发应由银行签发的重要空白凭证
B. B.填错的重要空白凭证,应做出明显作废标记,作当日凭证附件
C. C.开户单位销户时,应及时收回未使用的重要空白凭证。确实无法收回的,应由开户单位出具相关证明
D. D.待签发的重要空白凭证,不得预先盖好印章备用
解析:题目解析 正确答案是A. 特殊情况下允许客户签发应由银行签发的重要空白凭证。 在银行业务中,重要空白凭证是由银行签发的一种凭证,用于记录客户的资金往来等信息。客户通常不具备签发重要空白凭证的权限,只能由银行来签发。因此,说法A是错误的,客户在特殊情况下是不允许签发应由银行签发的重要空白凭证的。
A. 线上、线下多“渠道+”受理→柜面、网上银行、手机银行→柜面扫描上传→作业中心集中处理→柜面交互客户
B. 线上、线下多“渠道+”受理→柜面、网上银行、手机银行→柜员信息录入→作业中心集中处理→柜面交互客户
C. 线上、线下多“渠道+”受理→柜面、网上银行、手机银行→柜员信息录入→省行集中授权→柜面交互客户
D. 柜面单一受理→柜面、网上银行、手机银行→柜面扫描上传→作业中心集中处理→柜面交互客户
解析:大集中上线后的业务处理流程是() A.线上、线下多“渠道+”受理→柜面、网上银行、手机银行→柜面扫描上传→作业中心集中处理→柜面交互客户 B.线上、线下多“渠道+”受理→柜面、网上银行、手机银行→柜员信息录入→作业中心集中处理→柜面交互客户 C.线上、线下多“渠道+”受理→柜面、网上银行、手机银行→柜员信息录入→省行集中授权→柜面交互客户 D.柜面单一受理→柜面、网上银行、手机银行→柜面扫描上传→作业中心集中处理→柜面交互客户 答案:A 解析:选项A描述了大集中上线后的业务处理流程。该流程首先通过线上、线下多渠道受理,包括柜面、网上银行、手机银行等,然后将业务信息通过柜面扫描上传至作业中心进行集中处理,最后柜面与客户进行交互。这种流程设计可以充分利用多种渠道受理业务,提高处理效率,同时保证柜面与客户之间的互动。