A、3个月
B、半年
C、1年
D、一年半
答案:C
解析:已否决信贷事项自否决之日起,在1年内再次报批,其内容与原信贷事项相比无实质性变化的,不予提交贷审会审议。答案选项C。这个问题要求确定重新报批的时间限制。根据题目提供的选项,选择C选项可以满足在1年内重新报批的要求。
A、3个月
B、半年
C、1年
D、一年半
答案:C
解析:已否决信贷事项自否决之日起,在1年内再次报批,其内容与原信贷事项相比无实质性变化的,不予提交贷审会审议。答案选项C。这个问题要求确定重新报批的时间限制。根据题目提供的选项,选择C选项可以满足在1年内重新报批的要求。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
解析: 根据题目描述,金融机构应当重新识别客户的情况包括: A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的情况; B. 客户行为或者交易出现异常的情况; C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的情况; D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的情况; E. 金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的情况。 综上所述,以上五个选项涵盖了金融机构应当重新识别客户的各种情况,因此答案为ABCDE。
A. A.汇兑
B. B.托收承付
C. C.支票
D. D.委托收款
解析:支付结算办法所称结算方式,是指()。 A.A.汇兑 B.B.托收承付 C.C.支票 D.D.委托收款 答案:ABD 解析:根据题目要求,支付结算办法所称的结算方式有哪些,从选项中选择正确的答案。根据常规的银行结算方式,汇兑、托收承付和委托收款都属于常见的结算方式,而支票不属于一种结算方式,它是一种支付工具。因此,正确答案是ABD,即汇兑、托收承付和委托收款是结算方式。
A. 接收
B. 监管
C. 人民银行
D. 审计机构
解析:题目要求在机构撤并时,将客户身份资料、客户交易记录及其他反洗钱资料制作成交接清单,并一并移交给哪个机构。根据常规操作,这些资料应该移交给接收机构,因此选项A"接收"是正确的答案。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 统一性
B. 合规性
C. 稳健性
D. 效益性
A. 正确
B. 错误
A. 没有代理权的无权代理
B. 超越代理权的无权代理
C. 代理权终止后的无权代理
D. 法定代理人未表示其有代理权
解析:无权代理的类型包括()。根据《民法典》第一百七十一条,无权代理可以包括以下几种情况:没有代理权的无权代理、超越代理权的无权代理和代理权终止后的无权代理。因此,答案选项为ABC。
A. 运用定量分析和定性分析相结合的方法
B. 主要用于评价客户经营的稳定性、收益性,有助于更好地开展客户营销
C. 对客户的经营风险、财务风险等各种相关风险因素进行客观、科学的分析研究
D. 通过既定的评级程序,对其及时偿还债务的能力及意愿进行综合评价
解析:题目要求找出关于客户评级相关概念说法错误的选项。选项A、C和D都描述了客户评级相关的内容,而选项B是错误的,因为客户评级主要用于评价客户经营的稳定性和收益性,并有助于更好地开展客户营销。
A. 处置阶段
B. 放置阶段
C. 离析阶段
D. 融合阶段
解析:洗钱过程不包括哪个阶段? A.处置阶段 B.放置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段 答案:A 答案解析:洗钱是指将非法获得的资金或财产通过一系列复杂的交易和操作,掩饰其非法来源,使其看起来像是合法的资金或财产。洗钱过程一般包括三个阶段:放置阶段(Placement),将非法资金引入正规金融系统;层叠阶段(Layering),通过一系列复杂的交易和转移,使资金来源难以追踪;回流阶段(Integration),将已经洗净的资金重新注入合法经济活动中。在这三个阶段中,处置阶段并不是洗钱过程的一部分,因此选项A是正确答案。