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拒绝开户有()情形?

A、客户拒绝配合提供农发行所要求的身份信息,影响对其身份真实性判断的。

B、客户或客户法定代表人或负责人、受益所有人、授权办理业务人员被列入监控名单范围内的;客户被国家企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单的。

C、客户被司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经立案调查或明确要求实施反洗钱监控措施的;客户提供的身份信息等与真实情况不符的。

D、根据法律法规、监管规定不得建立业务关系的。

答案:ABCD

解析:的答案是ABCD。这道题询问了拒绝开户的情形。选项A表示客户拒绝提供身份信息影响身份真实性判断;选项B表示客户被列入监控名单或严重违法失信企业名单;选项C表示客户已被相关机关立案调查或要求实施反洗钱监控措施;选项D表示根据法律法规和监管规定不得建立业务关系。这些情形都是银行在开户过程中会拒绝的情况,因此答案是ABCD。

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尽职调查过程中,发现新客户存在注册地和经营地均在异地(跨省、市、县)异常情形的,应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户尽职调查,并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意,暂缓受理现金支票、外汇、网银等高风险业务申请,审慎建立业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e005.html
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我行将绿色信贷作为重要战略,加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持,防范环境和社会风险,提升自身的环境和社会表现,并以此优化信贷结构,提高服务水平,促进发展方式转变。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e019.html
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根据农发行《集中采购操作规程》,采购岗位设置应体现()原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-3878-c0ba-f2840f59e008.html
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申请农地信贷业务要求借款人上一年末和最近月份资产负债率一般不高于(),融资后资产负债率在()以内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-2cc0-c0ba-f2840f59e001.html
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在我国,客户尽职调查是《反洗钱法》的强制性要求,是银行业金融机构必须履行的法定义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e003.html
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中央储备和国家调控粮油贷款对象仅有中储粮集团公司、下属分(子)公司及其直属企业。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eec8-c0ba-f2840f59e013.html
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营业机构可配备库房或重控凭证保管室,自行保管现金的营业机构必须配备库房,库房必须坚固、隐蔽,并具备()功能。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6bc4-6888-c0ba-f2840f59e008.html
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库管柜员可以签发银行本票。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f698-c0ba-f2840f59e00d.html
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营业机构印鉴卡分为“正常账户印鉴卡”和“久悬账户印鉴卡”两大类进行登记、保管,并登记()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-4818-c0ba-f2840f59e006.html
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从洗钱渠道进行划分,可分为利用合法渠道和利用非法渠道两类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e001.html
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拒绝开户有()情形?

A、客户拒绝配合提供农发行所要求的身份信息,影响对其身份真实性判断的。

B、客户或客户法定代表人或负责人、受益所有人、授权办理业务人员被列入监控名单范围内的;客户被国家企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单的。

C、客户被司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经立案调查或明确要求实施反洗钱监控措施的;客户提供的身份信息等与真实情况不符的。

D、根据法律法规、监管规定不得建立业务关系的。

答案:ABCD

解析:的答案是ABCD。这道题询问了拒绝开户的情形。选项A表示客户拒绝提供身份信息影响身份真实性判断;选项B表示客户被列入监控名单或严重违法失信企业名单;选项C表示客户已被相关机关立案调查或要求实施反洗钱监控措施;选项D表示根据法律法规和监管规定不得建立业务关系。这些情形都是银行在开户过程中会拒绝的情况,因此答案是ABCD。

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相关题目
尽职调查过程中,发现新客户存在注册地和经营地均在异地(跨省、市、县)异常情形的,应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户尽职调查,并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意,暂缓受理现金支票、外汇、网银等高风险业务申请,审慎建立业务关系。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e005.html
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我行将绿色信贷作为重要战略,加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持,防范环境和社会风险,提升自身的环境和社会表现,并以此优化信贷结构,提高服务水平,促进发展方式转变。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e019.html
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根据农发行《集中采购操作规程》,采购岗位设置应体现()原则。

A. 岗位制约

B. 职能分工

C. 不相容岗位分离

D. 相互监督

解析:根据农发行《集中采购操作规程》,采购岗位设置应体现()原则。 A.岗位制约 B.职能分工 C.不相容岗位分离 D.相互监督 答案:C 答案解析:选项C.不相容岗位分离。在采购管理中,为了保证采购活动的公正、透明和高效,需要将不同职责和权限进行分离,避免相互干扰和利益冲突的情况发生。因此,采购岗位设置应该体现不相容岗位分离的原则,确保各个环节的独立性和专业性。

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申请农地信贷业务要求借款人上一年末和最近月份资产负债率一般不高于(),融资后资产负债率在()以内。

A. 70%(含),75%(含)

B. 80%(含),85%(含)

C. 75%(含),80%(含)

D. 85%(含),90%(含)

解析:申请农地信贷业务要求借款人上一年末和最近月份资产负债率一般不高于(),融资后资产负债率在()以内。 A.70%(含),75%(含) B.80%(含),85%(含) C.75%(含),80%(含) D.85%(含),90%(含) 答案:B 答案选择B,即80%(含),85%(含)。这是因为申请农地信贷业务的借款人,其上一年末和最近月份的资产负债率一般不应该高于80%(含)。而在融资后,资产负债率应该在85%(含)以内。选项B中给出的范围符合这个要求,所以是正确的选择。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-2cc0-c0ba-f2840f59e001.html
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在我国,客户尽职调查是《反洗钱法》的强制性要求,是银行业金融机构必须履行的法定义务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e003.html
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中央储备和国家调控粮油贷款对象仅有中储粮集团公司、下属分(子)公司及其直属企业。

A. 正确

B. 错误

解析:其他根据国家有关政策规定承贷的企业也可作为借款人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eec8-c0ba-f2840f59e013.html
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营业机构可配备库房或重控凭证保管室,自行保管现金的营业机构必须配备库房,库房必须坚固、隐蔽,并具备()功能。

A. A.防火

B. B.防潮

C. C.防盗

D. D.防磁

解析:的答案是ABC。营业机构如果需要自行保管现金,则必须配备库房,而库房需要具备防火(A)、防潮(B)和防盗(C)的功能。防火功能是为了保护现金免受火灾的损害,防潮功能是为了避免现金受潮而损坏,防盗功能是为了防止现金被盗窃。防磁(D)功能并未在答案中提到,因此不是正确选项。

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库管柜员可以签发银行本票。

A. 正确

B. 错误

解析:库管柜员不可以签发银行本票

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营业机构印鉴卡分为“正常账户印鉴卡”和“久悬账户印鉴卡”两大类进行登记、保管,并登记()。

A. A.《中国农业发展银行印鉴卡使用管理登记簿》

B. B.《中国农业发展银行重要物品管理登记簿》

C. C.《中国农业发展银行重要印章管理登记簿》

D. D.《中国农业发展银行重要空白凭证管理登记簿》

解析:题目要求登记和保管营业机构印鉴卡,根据选项可知选择项A《中国农业发展银行印鉴卡使用管理登记簿》最符合要求,因此答案为A。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-4818-c0ba-f2840f59e006.html
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从洗钱渠道进行划分,可分为利用合法渠道和利用非法渠道两类。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f2b0-c0ba-f2840f59e001.html
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