金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集资料，相关资料仅允许以纸质形式保存。（）

通过利用空壳公司账户，用假名或受托人名义开立银行账户，进行虚假贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查难度目。这是洗钱（）阶段。

金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度，按照规定了解客户交易目和（），有效识别交易受益人。

合伙企业受益所有人是指拥有超过（）合伙权益自然人。

义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取相关信息或者数据，识别非自然人客户受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况

下类对可疑类客户采取风险控制措施不恰当（）。

对客户洗钱风险分类标准描述，不有（）。

在认真履行客户尽职调查基础上，对风险等级较高客户审核应严于风险等级较低客户审核，指是（）原则。

对于低风险等级客户，各单位应开展持续性客户尽职调查，关注客户交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。

深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明提出要求存在较高风险特定非金融行业。（）

金融机构反洗钱报告员应采取（）方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高客户要认真分析，保及时识别重点可疑交易。