通过利用空壳公司账户，用假名或受托人名义开立银行账户，进行虚假贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查难度目。这是洗钱（）阶段。

金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集资料，相关资料仅允许以纸质形式保存。（）

由我国军人（武装警察）持军人（武装警察）身份证件开立账户无需开展尽职调查。（）

金融机构可以委托第三方开展尽职调查，相关责任由第三方承担。（）

金融机构在计算账户加总余额时，账户币种外币，应当按照计算日当日中国人民银行公布外汇中间价折合人民币计算。（）

按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，带有预存功能信用卡账户不需要开展尽职调查。（）

证券登记结算机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定金融机构。（）

中国工商银行纽约分行必须按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》有关规定，开展非居民金融账户涉税信息尽职调查工作。（）

单位银行卡账户资金必须由其基存款账户转账存入。该账户可以约定办理现金收付业务。（）

存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（）

经营地与注册地不在同一行政区域存款人，在异地开立基存款账户，应出具未开立基存款账户说明材料。（）