金融机构可以委托第三方开展尽职调查，相关责任由第三方承担。（）

各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作通知》各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户尽职调查，对于提升反洗发工作具有重要意义。

如果客户或者实际控制客户自然人、交易实际受益人属于外国现任或者离任履行重要公共职能人员，金融机构应按照《尽职调查办法》中有关（）客户尽职调查要求，履行勤勉尽职义务。

通过利用空壳公司账户，用假名或受托人名义开立银行账户，进行虚假贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查难度目。这是洗钱（）阶段。

金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度，按照规定了解客户交易目和（），有效识别交易受益人。

合伙企业受益所有人是指拥有超过（）合伙权益自然人。

义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取相关信息或者数据，识别非自然人客户受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况

下类对可疑类客户采取风险控制措施不恰当（）。

对客户洗钱风险分类标准描述，不有（）。

在认真履行客户尽职调查基础上，对风险等级较高客户审核应严于风险等级较低客户审核，指是（）原则。

对于低风险等级客户，各单位应开展持续性客户尽职调查，关注客户交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。