中国工商银行纽约分行必须按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》有关规定，开展非居民金融账户涉税信息尽职调查工作。（）

金融机构建立反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）风险控制措施。

法人金融机构有条件配备专职人员，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员比例不得高于（）

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理最终责任，以下哪些不是董事会职责（）

法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营良好文化氛围。

各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作通知》各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户尽职调查，对于提升反洗发工作具有重要意义。

如果客户或者实际控制客户自然人、交易实际受益人属于外国现任或者离任履行重要公共职能人员，金融机构应按照《尽职调查办法》中有关（）客户尽职调查要求，履行勤勉尽职义务。

通过利用空壳公司账户，用假名或受托人名义开立银行账户，进行虚假贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查难度目。这是洗钱（）阶段。

金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度，按照规定了解客户交易目和（），有效识别交易受益人。

合伙企业受益所有人是指拥有超过（）合伙权益自然人。

义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取相关信息或者数据，识别非自然人客户受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况