35.在风险评估基础上,应适用( )方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。

30.个人通知存款支取后的余额小于个人通知存款的最低起存金额时,( )。

29.尽职调查方式:( )、( )、( )、( )等。

28.提交可疑交易报告后,应对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资等犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应自上一次可疑交易报告日起( )

27.在建立客户关系时,应核实客户及其受益所有人身份,在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,对于( ),可以在建立业务关系后( )内完成受益所有人身份核实工作。对于未完成受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的,不得为其办理非柜面业务。

26.非自然人客户重要身份信息发生变更的,应自我行电话、短信通知之日起( )内,未至我行进行变更且未提出合理理由的应对账户采取暂停非柜面交易措施。

25.非自然人客户应当于开户证件、法人身份证件到期前的( )内通过电话联系、短信等方式告知客户进行身份信息更新,到期之日起( )内未更新且没有提出合理理由的,应中止该非自然人账户。

24.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的( )或者( )。

23.个人活期存款按账户种类可分为( )

22.重要空白凭证的领用、上缴和保管等业务操作应遵循“( )原则。

21.发生柜员长短款实行‘( )’的原则,不得以长补短。当日发生的差错,均应当日列账处理。