下列哪些情形需要评估客户洗钱风险（ ）。

加强对不动户激活或补换卡情形的监控，重点核实客户账户（ ），同时关注相关账户的（ ），包括但不限于开户日期、交易流水等，通过口头问询等方式了解客户用卡情况，同时加大此类业务的账户监测及后督。

开户时收集客户个人信息应遵循（ ），不得超出法律、法规规定和客户授权范围使用个人信息。

对于符合开立个人账户条件的客户，原则上（ ）完成个人开户；对于符合开立企业账户条件的客户，账户办理时限为（ ）（从受理预约到完成开户）。企业自身原因造成的延误除外。

充分考虑异地打工人员、灵活就业人员、高校毕业生等群体实际现状，不得“一刀切”要求额外提供（）材料。

各机构在开户时收集 客户 个人信息应当遵循合法、正当、必要原则。

对于办理经常项目外汇业务的客户，对于以下（ ）情形，应重点审查申请办理业务的客户身份、交易背景是否真实，必要时应对客户的交易对手、交易实际受益人、相关关联方的身份进行识别。

各机构旅行展业原则，应贯穿事前、事中、事后三个环节，各机构市场部门应做好（ ）。

经常项目外汇业务办理分类包括（ ）和（ ）。

对于办理经常项目外汇业务的客户，存在以下情形（ ），应充分了解客户身份及其背景。

强化特殊外汇业务的审查措施，各分行应重点关注如下几类外汇业务或客户（ ）。