商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

可将无交易流水账户作为无风险账户降低风险关注

对于客户本人前来本行重新核实身份并尽职调查无异常的，柜面可恢复其账户控制

被中国人民银行纳入重点监管名单不是我行对各类跨境业务进行洗钱和恐怖融资风险识别需考虑的风险因素之一。

本行产品洗钱风险评估遵循“先评估、后推出”原则、风险为本原则、全面性原则和动态管理原则。

本行应当针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或者交易，采取不同的风险控制措施

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）的客户风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

本行对发现重大可疑交易线索或防范、遏止相关犯罪行为的员工给予适当的奖励或表扬。

本行根据中国人民银行操作临时冻结后，必须接到中国人民银行书面解除临时冻结通知后方可解除冻结。

交易同时符合两项以上大额交易标准的，只需提交一项即可。