对于开通电子银行个人外汇账户的、非柜面办理个人外汇账户开户的，应在前述业务发生后（ ）内采取使用措施对本机构所属客户至少进行一次面签，强化客户身份认证的核验，确保人证一致。

各机构市场部门应重点审查申请办理业务的客户身份、交易背景是否真实，必要时应对客户的交易对手、交易实际受益人、相关关联方的身份进行尽职调查。

对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值30万美元（不含）的小微跨境电商企业，可免于办理名录登记。

客服代表应掌握相关业务知识，精通专业技能，需通过上岗考核方可上岗。

同一笔离岸转手买卖业务原则上应在同一家银行，采用同一种币种（外币或人民币）办理收支结算

受理有权机关冻结指令时，可重复冻结

跨境人民币业务信息报送中，直联报文的新增、关键字段变更及账户销户类撤销报文自动从业务系统采集，落地至RCFE前置系统“待处理维护”队列，由操作员核对并补录非关键字字段后提交生成员复核。

各机构应严格执行外汇局有关境外投资业务等管理规定，对于申请开立账户的境外机构的股东 有境内机构或境内居民个人的，应取得境内机构境外直接投资外汇登记或境内居民个人特殊目的公司外汇登记等相关材料 。

内部账户按系统模式区分为一般内部账户、客户性质内部账户。

内部账户开立的申请部门为内部账户所涉及业务管理责任部门。

结算管理相关岗位不得通过任何渠道向无权获得客户信息的单位或个人透露客户信息。