客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。

A. 付款人

B. 出票人

C. 前手

D. 出票人开户行

A. 保证金存款是办理银行卡、承兑、保函、开立信用证等业务时收到的单位存入的保证金

B. 一个保证金账号下可存入多笔保证金，以销账编号识别其唯一性。每一销账编号对应唯一保证事项

C. 单位活期保证金仅用于保证项下的支付，不得作为日常结算户使用，不得支取现金

D. 银行承兑汇票保证金在支取和扣款时需要授权

A. 科目明细账

B. 存款开销户登记簿

C. 重要单证登记簿

D. 授权登记簿

E. 业务状况表(年报)

F. 表内总账

G. 表外总账

A. 挂失补卡

B. 挂失补卡和密码挂失

C. 挂失补卡和密码重置

D. 挂失销卡和密码挂失

A. 退回原持有人

B. 金融机构留存

C. 上缴中国人民银行

D. 当场销毁

A. 挂失

B. 冻结

C. 冲销

D. 来账挂账处理

A. 金融机构在清分过程中发现的假币，应确认为误收差错

B. 第三方清分服务外包商在清分金融机构解缴的钞券中发现了假币，应比照假外币、假硬币的收缴方式使用专用收缴袋封装，并盖好外包人员的名章

C. 超过鉴定申请时效的鉴定申请，鉴定机构可以拒绝受理

D. 人民银行分支机构工作人员私自处理假币，或者使以收缴的假币重新流入市场的，涉及假外币的，可以处1000元以上3万元以下罚款