客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权( )。

义务机构可以不识别非自然人客户的受益所有人包括( )。

法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( )。

银行机构在办理哪些业务时，应当联网核查公民身份信息( )。

金融机构在办理以下哪些业务时，需要进行联网核查( )。

客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户( )。

金融机构开展客户身份识别中，发现客户出现哪些异常情形，有权拒绝开户( )。

按照客户身份识别制度要求，对私客户身份基本信息包括( )。

按照识别时机的不同，客户身份识别分为( )。

客户身份识别包括的流程包括( )。

客户身份识别的基本原则有( )。