1986年,美国著名市场营销学家菲利浦·科特勒教授在原4P组合的基础上提出了6P营销策略,增加的两个P为( ).

李先生家庭收入支出情况如表8—3所示.表8-3家庭收入支出表客户:李先生家庭日期:2014年1月1日至2014年12月31日单位:元李先生家庭财务自由度为().

钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大的儿子.目前,钱女士在一家地产公司任销售经理,月薪12000元(税前),年终奖金10万元(税前),无任何社保.母子二人住在2013年1月初购买的一套两居室的住房中,房款100万中首付20%,剩余部分采取每月等额本息贷款方式,贷款年利率6%,贷款期限20年,目前房屋市价105万元.钱女士拥有活期存款10万元.2013年年末存入定期存款30万元,2014年初听朋友介绍购买某股票型基金10万元,目前基金净值12万元.2013年钱女士离婚后考虑到自己一旦发生意外,儿子的生活将发生困难,因此她购买了年缴保费1800元的定期寿险,保险条款规定在保障期限内钱女士因意外或疾病而去世,可以获得60万元的保险赔付,保单现金价值12万元.钱女士家庭支出中,儿子的教育费用占有很大比例,钱女士离婚后将所有希望全部寄托在儿子身上,除了给儿子提供最好的学习教育外,还让儿子上书法、绘画等特长班,每月各项学费支出就达3000元.此外母子二人的生活费每月2000元,钱女士每年会带儿子到国内著名景点旅游,平均每年花费10000元.钱女士每年美容休闲支出8000元.目前,钱女士想请理财师通过理财规划为其解决以下问题:①钱女士感觉自己的保险仍然不够完备,但由于对保险不太了解,希望理财规划师能为其设计完善的保险保障规划.②钱女士一直希望给儿子最好的教育,计划儿子在国内读完大学后继续到国外深造,综合考虑国内外求学费用,预计在儿子13年后上大学时共需准备高等教育金110万元,投资报酬率为5%.③钱女士计划在25年后退休,考虑到其独身一人,因此预计需要养老费用200万元,投资报酬率为7%.提示:信息收集时间为2014年12月31日,不考虑活期存款利息收入,定期存款年利率3%,月支出均化为年支出的十二分之一,工资薪金所得的起征点为3500元,计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位.关于钱女士的家庭财务状况总体评价和财务状况预测,以下说法正确的有().

客户家庭财务状况信息的内容主要包括以下哪几个方面()

下列指标中,属于收支结余方面涉及的指标的有().

全生涯财务状况模拟仿真包含().

下列属于一个普通家庭潜在的家庭财务风险的有().

在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是().

下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有().

客户的风险属性一般分为().

李先生家庭收入支出情况如表所示.表家庭收入支出表客户:李先生家庭日期:2014年1月1日至2014年12月31日单位:元李先生家庭财务自由度为().