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中级银行从业资格(官方)
9,385
多选题

在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是().

A
 保障优先
B
 争取利润最大化
C
 合理运用客户保险预算
D
 宁多勿缺
E
 保险额度尽可能小

答案解析

正确答案:AC

解析:

解析:在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则,具体应注意以下几个方面:①先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种;②发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑;③应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划;④尽量不要减少客户所需的保险额度。

相关知识点:

保险配置重保障和预算

中级银行从业资格(官方)

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