综合理财服务的第一步是要搜集服务对象的资料.()

分离定理是指投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是无关的.()

在制定退休规划时,通货膨胀率会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异.()

在进行退休规划时,如果出现预期余寿高于客户预期的情况,可能导致养老金需求计算不足以弥补实际发生的养老支出成本.所以,理财师需要定期修改退休规划和合理进行客户的预期余寿估计.()

一般来说,预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关.()

养老金替代率是国际通用的衡量劳动者退休前后养老保障水平差异的基本标准,通常以“某年度新退休人员的养老金领取水平与同年度在职职工的工资收入水平之间的比率”获得.()

延期支付指按照预先承诺延期获得的薪酬,通常“延期”是指半年以上.()

与国家助学贷款相比,商业助学贷款财政也贴息,各商业银行、城市信用社和农村信用社等金融机构均可开办.()

教育金不属于刚性支出,具备时间弹性,而且金额大.()

教育金保险实际上是一种分阶段储蓄、集中支付的方式.它的强制储蓄的功能,有效保证了教育金保险计划的完成.()

教育费用的增长率一方面受到通货膨胀率的影响,另一方面,教育费用的增长率通常又高于通货膨胀率,且呈现出逐年上升的趋势.()