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多选题
下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的是().
A
在银行的存款大幅上升
B
在多家银行开户,经审查明显超出其经营需要
C
既依赖短期贷款,亦依赖长期贷款
D
还款资金主要为销售回款
E
将项目贷款透过地下钱庄转移到境外
答案解析
正确答案：BE
解析：
解析:企业与银行往来的异常现象主要包括。①借款人在银行的存款大幅下降;②在多家银行开户(数量明显超过公司经营需要);③对短期贷款依赖较多,要求贷款展期;④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款;⑤贷款超过借款人的合理支付能力;⑥借款人有抽逃资金的现象,同时仍在申请新增贷款;⑦借款人在资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用,增加贷款风险。A项企业在银行的存款大幅上升,表明企业与银行往来良好,有利于银行对企业的控制,不会为银行带来风险;C项企业对长短期贷款均依赖,并未过多依赖短期贷款,且未要求展期,因而可视企业为正常;D项企业还款资金为销售回款,表明企业经营正常、与银行往来正常。
相关知识点：
银行监控往来异，多开户转境外警
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