A、 监管机构批准文书
B、 客户权益须知
C、 产品说明书
D、 产品风险揭示书
E、 销售协议书
答案:BCDE
解析:解析:理财产品销售文件包括理财产品说明书、理财产品销售协议书、客户权益须知、风险揭示书等。故选B、C、D、E。
A、 监管机构批准文书
B、 客户权益须知
C、 产品说明书
D、 产品风险揭示书
E、 销售协议书
答案:BCDE
解析:解析:理财产品销售文件包括理财产品说明书、理财产品销售协议书、客户权益须知、风险揭示书等。故选B、C、D、E。
A. 刚建立时有7个成员国
B. 现成员国已发展至50个
C. 总部设在瑞士巴塞尔
D. 最初创办的目的是促进各国中央银行之间的合作,为国际金融业务提供便利,并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等
E. 二战后成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构
解析:解析:B项,国际清算组织现成员国已发展至45个;D项,国际清算银行最初创办的目的是为了处理第一次世界大战后德国的赔偿支付及其有关的清算等业务问题,第二次世界大战后,它成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构,该行的宗旨也逐渐转变为促进各国中央银行之间的合作,为国际金融业务提供便利,并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等。
A. 股东大会,董事会
B. 股东大会,监事会
C. 董事会,高级管理层
D. 董事会,董事会
解析:解析:董事会是商业银行最高风险管理/决策机构,董事会承担商业银行风险管理的最终责任。
A. 公司最近一期经审计的财务报告中所写明的上市公司法人股权的净资产价格2500万元。
B. 以公司最近的财务报告为基础,测算公司未来现金流入量的现值,所估算的上市公司法人股权的价值3000万元
C. 公司正处于重组过程中,交易双方关于上市公司法人股权最新的谈判价格为2800万元
D. 贷款日该上市公司法人股权市值2600万元
解析:解析:对于没有明确市场价格的质押品,如上市公司法人股权等,则应当在以下价格中选择较低者为质押品的公允价值:①公司最近一期经审计的财务报告或税务机关认可的财务报告中所写明的质押品的净资产价格;②以公司最近的财务报告为基础,测算公司未来现金流入量的观值,所估算的质押品的价值;③如果公司正处于重组、并购等股权变动过程中,可以交易双方最新的谈判价格作为确定质押品公允价值的参考。
A. 风险转移
B. 风险规避
C. 风险补偿
D. 风险对冲
解析:解析:风险规避是指商业银行拒绝或退出某业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。风险规避策略制定的原则是没有风险就没有收益"即在规避风险的同时自然也失去了在这→业务领域获得收益的机会。风险规避策略的局限性在于这是一种消极的风险管理策略,不宜成为商业银行风险管理的主导策略。"
A. 正确
B. 错误
解析:解析:诚信申贷主要包含两层含义:一是借款人恪守诚实守信原则,按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料,并且承诺所提供材料是真实、完整、有效的;二是借款人应证明其信用记录良好、贷款用途和还款来源明确合法等。
A. 以商业行为为基础的短期贷款
B. 长期设备贷款
C. 不动产贷款
D. 消费贷款
解析:解析:真实票据理论认为,最好只发放以商业行为为基础的短期贷款,因为这样的短期贷款有真实的商业票据为凭证作抵押,带有自动清偿性质。@jin
A. 理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B. 理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
C. 在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D. 理财规划服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E. 理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
解析:解析:理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的利益:理财师提供建议,最终决策权在客户,所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。
A. 超越委托范围办理业务
B. 未经授权或超过权限擅自进行交易
C. 通过代理收付款进行洗钱活动
D. 销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传,错误和误导销售
解析:解析:C项属于外部事件因素造成的代理业务操作风险。
A. VaR是指在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失
B. 在VaR的定义中,有两个重要参数——持有期△t和预测损失水平卸,任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义
C. △p为金融资产在持有期△t内的损失
D. 该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术
解析:解析:B项,在VaR的定义中,有两个重要参数——持有期△t和置信水平x%,任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义。
A. 现金比率
B. 借款人的资本结构
C. 借款人的经营业绩
D. 营运能力
解析:解析:营运能力是指通过借款人资产周转速度的有关指标反映出来的资产利用效率,它表明客户管理人员经营、管理和运用资产的能力。客户偿还债务和盈利能力的大小,在很大程度上都取决于管理人员对资产的有效运用程度。