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初级银行从业资格(官方)
9,849
多选题

下列选项中,属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有().

A
 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B
 将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C
 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D
 通过理财产品进行利益输送
E
 挪用客户认购、申购、赎回资金

答案解析

正确答案:ABCDE

解析:

解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;②将理财产品与其他产品进行捆绑销售;③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;④通过理财产品进行利益输送;⑤挪用客户认购、申购、赎回资金;⑥销售人员代替客户签署文件;⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

相关知识点:

银行理财禁套利等五行为

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