A、 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B、 将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C、 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D、 通过理财产品进行利益输送
E、 挪用客户认购、申购、赎回资金
答案：ABCDE
解析：解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;②将理财产品与其他产品进行捆绑销售;③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;④通过理财产品进行利益输送;⑤挪用客户认购、申购、赎回资金;⑥销售人员代替客户签署文件;⑦中国银监会规定禁止的其他情形。
A、 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B、 将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C、 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D、 通过理财产品进行利益输送
E、 挪用客户认购、申购、赎回资金
答案：ABCDE
解析：解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;②将理财产品与其他产品进行捆绑销售;③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;④通过理财产品进行利益输送;⑤挪用客户认购、申购、赎回资金;⑥销售人员代替客户签署文件;⑦中国银监会规定禁止的其他情形。
A. 授信额度
B. 资信证明
C. 贷款承诺
D. 信贷证明
解析：解析:信贷证明实质属承诺业务的一个种类。开立信贷证明是应投标人和招标人或项目业主的要求,在项目投标人资格预审阶段开出的用以证明投标人在中标后可在承诺行获得针对该项目的一定额度信贷支持的授信文件。
A. 按月等额本息还款法
B. 按月等额本金还款法
C. 按周(双周、三周)还本付息还款法
D. 到期一次还本付息法
E. 按月不等额本金法
解析：解析:个人商用房贷款还款方式有:按月等额本息还款法和按月等额本金还款法、按周(双周、三周)还本付息还款法。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷款调查是银行受理借款人申请后,对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查,核实抵押物、保证人情况,测定贷款风险度的过程。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:公共支出指政府满足纯公共需要的一般性支出,包括购买性支出和转移性支出两大部分。购买性支出包括商品和劳务的购买,是一种政府的直接消费支出。转移性支出通过“财政收入→国库→财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方。rn考点rn财政政策
A. 对银行有效管理合规风险的情况进行评估
B. 负责银行合规风险的有效管理
C. 负责制定和传达合规政策,确保该合规政策得以遵守
D. 负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门
解析：解析:董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估。
A. 贷款支付方式
B. 贷款支付金额
C. 贷款支付对象
D. 贷款支付日期
解析：解析:借款合同应符合法律规定,明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途、支付对象、支付金额、支付条件、支付方式等。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行签订担保协议,涉及银行、借款人及其他第三人,当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还本息时,银行可以通过执行担保来收回贷款本息。@##
A. 正确
B. 错误
解析：解析:只有金融期权的买入方才具有对未来权利的选择性,金融期货不具有选择性。
A. 树立“合规从中层做起”的理念
B. 树立“主动合规“理念
C. 树立“合规人人有责”理念
D. 树立“合规创造价值”理念
解析：解析:合规文化的实现:rn1.树立“合规从高层做起”的理念;2.树立“主动合规”理念;3.树立“合规人人有责”的理念;4.树立“合规创造价值”的理念;5.树立“有效互动”的理念。rn考点rn合规文化建设
A. 资产评估不真实,导致抵押物不足值
B. 未抵押有效证件或抵押的证件不齐
C. 因主合同无效,导致抵押关系无效
D. 抵押物的价值增值
解析：解析:贷款抵押存在的风险为:(1)抵押物虚假或严重不实;(2)未办理有关登记手续;(3)将共有财产抵押而未经共有人同意;(4)以第三方的财产作抵押而未经财产所有人同意;(5)资产评估不真实,导致抵押物不足值;(6)未抵押有效证件或抵押的证件不齐;(7)因主合同无效,导致抵押关系无效;(8)抵押物价值贬损或难以变现。
