A、 银监会应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
B、 遵守国家相关法律法规的要求
C、 商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
D、 比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审
E、 遵守国家产业政策的要求
答案:BCDE
解析:解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十三、理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求:(一)遵守国家相关法律法规和产业政策的要求。(二)商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审。
A、 银监会应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
B、 遵守国家相关法律法规的要求
C、 商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
D、 比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审
E、 遵守国家产业政策的要求
答案:BCDE
解析:解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十三、理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求:(一)遵守国家相关法律法规和产业政策的要求。(二)商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分,是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上,最终确定的风险管理的底线。
A. 2001年02月12日
B. 2010年12月12日
C. 2010年02月12日
D. 2001年12月12日
解析:解析:2010年2月12日,中国银行业监督管理委员会颁布了《个人贷款管理暂行办法》。
A. 流动资金贷款
B. 固定资产贷款
C. 房地产贷款
D. 银团贷款
解析:解析:见银团贷款定义。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:理财师可以定期或者不定期为客户提供后续跟踪服务。
A. 包括两个方面,一是对开发商及楼盘项目的调查,二是对借款人的调查
B. 对开发商及楼盘项目的调查包括开发商资信审查、项目审查、对项目的实地考察和撰写调查报告四部分
C. 对借款人进行调查时,在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查的全部事项委托给有资信的第三方完成
D. 贷前调查主要是对楼盘项目和借款人提供的全部文件、材料的真实性、合法性、完整性、可行性及对借款人的品行、信誉、偿债能力、担保手段落实情况等进行调查和评估
解析:解析:对借款人进行调查时,在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的部分事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件。贷款人不得将贷款调查的全部事项委托给有资信的第三方完成。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:本题考查股票型基金。股票型基金以股票为主要投资对象,股票投资比重不得低于60%,具有高风险、高收益的特征。
A. 贷款申请
B. 贷款意向书
C. 借款申请书
D. 贷款承诺
解析:解析:银企合作协议涉及的贷款安排一般属于贷款意向书性质。如果要求协议具有法律效力,则对其中的贷款安排应以授信额度协议来对待。因此,签订银企合作|协议时业务人员首先应明确协议的法律地位,并据此谨慎对待协议条款。
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 监事会
D. 股东大会
解析:解析:巴塞尔委员会发布的第四版《银行公司治理原则》强调董事会对银行负有整体责任,包括批准并监督管理层实施银行的战略目标、治理框架和公司文化。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。rn考点rn合规管理的基本机制
A. 平等保护原则
B. 物权法定原则
C. 一物一权原则
D. 公示、公信原则
E. 诚实信用原则
解析:解析:根据《物权法》,物权的基本原则有:①平等保护原则,即国家、集体、私人的物权和其他权利人的物权受法律保护,任何单位和个人不得侵犯。②物权法定原则,即物权的种类和内容由法律规定。③一物一权原则,一方面是指一个物之上只能设立一个所有权而不能同时设立两个以上的所有权;另一方面,也是指在一个物上不能同时设立两个或者两个以上在性质上相互排斥或内容上不相容的物权。④公示、公信原则,其中,公示原则指为了维护交易安全和秩序,必须将物权设立、转移的事实通过一定的方式向社会公开,使其他人知道物权变动的状况;公信原则是指当物权依据法律规定进行了公示,即使该公示方法表现出来的物权存在瑕疵,对于信赖该物权存在并已从事物权交易的人,法律承认其法律效果,以保护交易安全。