评级包括法人金融机构自评、中国人民银行或其分支机构初评、初评结果反馈与意见征求、中国人民银行或其分支机构复评、复评结果告知等几个阶段。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质“，不包括下列哪些情形:（ ）

开立对公外汇存款账户时，下列哪项不是金融机构识别对象的是（ ）。

境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记：( )

金融情报机构分析信息的最基本目的是（ ）

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行( )。

金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ ），并书面记录相关情况。

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：( )

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( )。

金融机构有以下（ ）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。