法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为C类以下机构。

客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的（ ）个工作日内提交大额交易报告。

客户持本人在工商银行呼和浩特分行营业部开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？( )

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质“，不包括下列哪些情形:（ ）

开立对公外汇存款账户时，下列哪项不是金融机构识别对象的是（ ）。

境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记：( )

金融情报机构分析信息的最基本目的是（ ）

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行( )。

金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ ），并书面记录相关情况。

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：( )