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2022年反洗钱知识题库

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2022年反洗钱知识题库

题目内容

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多选题

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履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

A、可疑交易报告

B、大额交易报告

C、年度工作报告

D、年度总结报告

答案：AB

2022年反洗钱知识题库

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向( )部门通报。

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非面对面交易方式(如网上交易)为广大客户带来方便、快捷的同时，也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度，洗钱风险也相应上升，对于非面对面交易，可重点关注以下几点（）。

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个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。超过年度额度的，（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。

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对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列( )可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

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金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。

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以下交易中，如未发现交易或行为可疑的，属于可免报告的大额交易的是（）

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金融机构特定非金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，但应通知资产的所有人控制人或者管理人。

下列不属于实际控制人范畴的是（）。

洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。

下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）

题目内容

(

多选题

)

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2022年反洗钱知识题库

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

A、可疑交易报告

B、大额交易报告

C、年度工作报告

D、年度总结报告

答案：AB

相关题目

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向( )部门通报。

A. 反洗钱行政主管

B. 外汇管理行政主管

C. 司法行政主管

D. 海关总署

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A. 由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易。

B. 网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

C. 金额特别巨大的网上资金交易。

D. 使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易。

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A. 本年

B. 次年

C. 本年及次年

D. 永久

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A. 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B. 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

C. 拆分交易，故意规避交易限额

D. 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。

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以下交易中，如未发现交易或行为可疑的，属于可免报告的大额交易的是（）

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 交易一方为慈善团体的

C. 金融机构同业拆借

D. 商业银行发起利息支付

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下列不属于实际控制人范畴的是（）。

A. 公司实际控制人

B. 未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人。

C. 未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员。

D. 公司授权的经办业务人员

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洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。

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下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）

A. 利用银行洗钱

B. 通过证券业和保险业洗钱

C. 利用期货、期权洗钱

D. 通过买卖彩票和奖券

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