由于反洗钱工作涉及行政、监管、执法、司法和国际合作等多个领域，国务院批准设立（ ），指导全国反洗钱工作，规划国家反洗钱的重要方针、政策，制定国家反洗钱国际合作的政策措施，协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人受益人的姓名或者名称联系方式。

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。