对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：( )

对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求法人金融机构提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，法人金融机构应当在获得客户授权同意后提供；客户不同意或未获得客户授权同意的，法人金融机构不得提供。

考虑到通存通兑业务的实际情况，当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来我行网点办理业务时，对这类客户所提供的金融服务可不作为“一次性金融服务“。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中的“合理期限“并非一个固定的期限要求，应根据具体情况合理确定。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中的“合理期限“，是指到期后三个月内，之后则应立即中止为客户办理业务。

如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件一旦过了有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。

如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。

对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。

反洗钱只是柜面内勤人员的义务，跟信贷外勤人员无关。