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农商行应当建立单位银行结算账户非现场监测机制,加强单位银行结算账户管理风险监测,监测单位银行结算账户数量异常增加及多头开户等情况,加强账户的事中、事后及异常及时处置等管理工作。

答案:A

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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147.()将对经设区的市级及以上公安机关认定的买卖银行账户和支付账户、冒名开户单位和个人信息移送()并向社会公布。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2930-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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简易开户仅适用于小微企业( )账户的开立
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2548-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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收单机构应当对特约商户实行实名制管理,严格审核特约商户的营业执照(行政事业单位提供组织机构代码证)、有效身份证件、税务登记证(含三证合一)等申请材料的()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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1685.银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度,实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制,做好()等工作,实现账户业务的全流程监控与管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-1308-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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970.金融机构在知道或者应当知道账户持有人相关信息发生变化之日起三十日内或者本年度12月31日前根据有关尽职调查程序重新识别账户持有人或者有关控制人是否为非居民。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-bc80-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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181.企业发生下列情况应该在5个工作日内向开户银行申请撤销银行结算账户的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-f7b0-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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1961.金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息,有关存款账户,应当报送的信息是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-5488-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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470.下列有关汇票付款期限的描述,说法错误的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e040-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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1552.金融机构在计算账户加总余额时,账户币种为非美元的,应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇中间价折合为美元计算。折合美元时,下列说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-48d0-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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30.汇票的清偿日期为汇票到期日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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农商行应当建立单位银行结算账户非现场监测机制,加强单位银行结算账户管理风险监测,监测单位银行结算账户数量异常增加及多头开户等情况,加强账户的事中、事后及异常及时处置等管理工作。

答案:A

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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147.()将对经设区的市级及以上公安机关认定的买卖银行账户和支付账户、冒名开户单位和个人信息移送()并向社会公布。

A. 中国支付清算协会; 支付清算系统信用信息基础数据库

B. 中国人民银行; 金融信用信息基础数据库

C. 银监会; 金融监管信息基础数据库

D. 银行卡清算机构; 征信系统基础数据库

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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简易开户仅适用于小微企业( )账户的开立

A. 基本存款

B. 一般存款

C. 专用存款

D. 临时存款

解析:关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2548-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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收单机构应当对特约商户实行实名制管理,严格审核特约商户的营业执照(行政事业单位提供组织机构代码证)、有效身份证件、税务登记证(含三证合一)等申请材料的()

A. 真实性

B. 完整性

C. 有效性

D. 合法性

解析:《江苏省农村商业银行系统银行卡收单业务管理办法》

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1685.银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度,实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制,做好()等工作,实现账户业务的全流程监控与管理。

A. 账户审核

B. 动态复核

C. 对账

D. 风险监测及后续控制措施

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

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970.金融机构在知道或者应当知道账户持有人相关信息发生变化之日起三十日内或者本年度12月31日前根据有关尽职调查程序重新识别账户持有人或者有关控制人是否为非居民。

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-bc80-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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181.企业发生下列情况应该在5个工作日内向开户银行申请撤销银行结算账户的是()。

A. 企业经营不善宣布破产

B. 企业违法被吊销营业执照

C. 企业迁址从上海至南京需要变更开户银行

D. 投资者发生变更

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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1961.金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息,有关存款账户,应当报送的信息是()。

A. 公历年度内收到或者计入该账户的存款总额

B. 公历年度内收到或者计入该账户的利息总额

C. 公历年度内收到或者计入该账户的存款增加总额

D. 公历年度内收到或者计入该账户的本息总额

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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470.下列有关汇票付款期限的描述,说法错误的有()。

A. 商业汇票的付款期限,最长不得超过3个月

B. 定日付款的汇票付款期限自出票日起计算,并在汇票上记载具体的到期日

C. 出票后定期付款的汇票付款期限自出票日起按日计算,并在汇票上记载

D. 见票后定期付款的汇票付款期限自承兑日起按月计算,并在汇票上记载

解析:《支付结算办法》

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1552.金融机构在计算账户加总余额时,账户币种为非美元的,应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇中间价折合为美元计算。折合美元时,下列说法正确的是()。

A. 只能根据原币种金额折算

B. 只能根据该金融机构记账本位币所记录的金额进行折算

C. 可以根据原币种金额折算,也可以根据该金融机构记账本位币所记录的金额进行折算

D. 既要根据原币种金额折算,又要根据该金融机构记账本位币所记录的金额进行折算

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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30.汇票的清偿日期为汇票到期日。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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