178.（）应当建立健全特约商户信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。

按照反洗钱相关制度要求，单位需要提供实际受益人信息及相关资料的，根据客户风险情况酌情收集资料。

企业银行结算账户的名称、法定代表人或者单位负责人变更的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号，中心应打印新的基本存款账户信息交付企业，并做好交接手续。

开户网点应对账户撤销证明文件的真实性、完整性和合规性，账户撤销申请人与证明文件所属人的一致性等进行审核。

密码重置的相关资料纳入账户资料一并归档保管。

农商行应当建立单位银行结算账户非现场监测机制，加强单位银行结算账户管理风险监测，监测单位银行结算账户数量异常增加及多头开户等情况，加强账户的事中、事后及异常及时处置等管理工作。

农商行对单位银行结算账户至少每季度开展一次监督检查。

农商行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的单位银行结算账户业务考核机制，可以仅以开户数量作为考核指标。

农商行应至少每半年对企业银行结算账户进行动态性复核。

企业相关人员手机号码信息联网核查暂仅限于办理企业银行结算账户开立、变更、撤销等相关业务。

“企业信息核查平台”核查结果仅限于办理单位银行结算账户的开立、变更、撤销及动态性复核，不得用于其他业务。