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1556.个人账户尽职调查，对发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构正确的处理是（）。

A、通过现有客户资料确认账户持有人为非居民个人的，应当收集并记录报送所需信息

B、无法确认的，应当要求账户持有人提供税收居民身份声明文件

C、声明为中国税收居民个人的，金融机构应当要求其提供相应证明材料

D、声明为非居民个人的，金融机构应当收集并记录报送所需信息

答案：ABCD

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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清分间实行封闭式管理。进入清分区，所有工作人员一律着无袋工作服，佩戴证件，与工作无关的物品一律不得携带入内。

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①客户直接与金融机构见面开展尽职调查，②金融机构通过关联公司取得客户尽职调查结果，③金融机构通过中介机构取得尽职调查结果，以上三种渠道尽职调查便利性、可靠性、准确性从高到低的顺序是（）

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6.票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，（）。

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2065.企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户（），未通过审核的不得为其开立基本存款账户。

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91.银行承兑汇票的出票人或持票人向银行提示承兑时，银行的（）负责按照有关规定和审批程序，对出票人的资格、资信、购销合同和汇票记载的内容进行认真审查，必要时可由出票人提供担保。

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95.出票后定期付款的商业汇票付款期限自（）计算，并在汇票上记载。

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130.存款人申请开立单位银行结算账户，下列描述正确的是（）

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532.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询，银行对应报文类型编码为（）。

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按照有关办法规定，付款人未在接到通知日的次日起（）日内通知银行付款的，视同付款人同意付款

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业务库应按保管物品种类分设（）。

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1556.个人账户尽职调查，对发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构正确的处理是（）。

A、通过现有客户资料确认账户持有人为非居民个人的，应当收集并记录报送所需信息

B、无法确认的，应当要求账户持有人提供税收居民身份声明文件

C、声明为中国税收居民个人的，金融机构应当要求其提供相应证明材料

D、声明为非居民个人的，金融机构应当收集并记录报送所需信息

答案：ABCD

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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清分间实行封闭式管理。进入清分区，所有工作人员一律着无袋工作服，佩戴证件，与工作无关的物品一律不得携带入内。

解析：《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

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①客户直接与金融机构见面开展尽职调查，②金融机构通过关联公司取得客户尽职调查结果，③金融机构通过中介机构取得尽职调查结果，以上三种渠道尽职调查便利性、可靠性、准确性从高到低的顺序是（）

A. ①②③

B. ③②①

C. ①③②

D. ②③①

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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6.票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，（）。

A. 票据无效

B. 以中文大写为准

C. 以数码为准

D. 以数额较小为准

解析：《支付结算办法》

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2065.企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户（），未通过审核的不得为其开立基本存款账户。

A. 合规性

B. 真实性

C. 完整性

D. 唯一性

解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）

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91.银行承兑汇票的出票人或持票人向银行提示承兑时，银行的（）负责按照有关规定和审批程序，对出票人的资格、资信、购销合同和汇票记载的内容进行认真审查，必要时可由出票人提供担保。

A. 会计部门

B. 同业部门

C. 信贷部门

D. 行长

解析：《支付结算办法》

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95.出票后定期付款的商业汇票付款期限自（）计算，并在汇票上记载。

A. 出票日起

B. 出票日起按月

C. 自承兑起按月

D. 自拒绝承兑日起按月

解析：《支付结算办法》

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130.存款人申请开立单位银行结算账户，下列描述正确的是（）

A. 可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理

B. 由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件

C. 授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书，以及被授权人的身份证件

D. 授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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532.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询，银行对应报文类型编码为（）。

A. 100301

B. 100302

C. A00301

D. A00302

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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按照有关办法规定，付款人未在接到通知日的次日起（）日内通知银行付款的，视同付款人同意付款

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

解析：《支付结算办法》

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业务库应按保管物品种类分设（）。

A. 现金库区

B. 重要单证库区

C. 贵金属库区

D. 尾箱寄存库区

解析：《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

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