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自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的境内款项划转需提交大额交易报告。

A、5万元以上（含5万元）、1万美元以上（含1万美元）

B、50万元以上（含50万元）、10万美元以上（含10万美元）

C、50万元以上、10万美元以上

D、5万元以上、1万美元

答案：B

解析：出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第五条

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46.下面关于支票的表述正确的是（）。

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银行卡清算机构协调成员机构对优惠类商户发卡行服务费、网络服务费继续在现行政府指导价基础上实行 8折优惠。

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1332.付款银行审核支票付款依据和条件时，对出票人已签约使用支付密码的，付款银行核验支付密码不符的，不予付款。

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支付机构为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的（）、（）和（），开户申请人与开户证明文件所属人的（），并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，留存相关工作记录。

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客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要，其（）程度较高

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1373.上一公历年度余额不超过三千美元的休眠账户无需开展尽职调查。

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人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专线信息传输机制，查询、冻结（含续冻、解除冻结）需求发送和结果反馈原则上依托银监会及公共网络完成

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1948.对于存量个人低净值账户，2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过（）时，金融机构应当在次年12月31日前，按照有关规定程序完成对账户的尽职调查。

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242.（）是存款人的主办账户，存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。

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53.保证不得附有条件；附有条件的，汇票的保证责任无效。

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自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的境内款项划转需提交大额交易报告。

A、5万元以上（含5万元）、1万美元以上（含1万美元）

B、50万元以上（含50万元）、10万美元以上（含10万美元）

C、50万元以上、10万美元以上

D、5万元以上、1万美元

答案：B

解析：出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第五条

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46.下面关于支票的表述正确的是（）。

A. 支票可以支取现金也可以转账

B. 支票分为现金支票、转账支票

C. 支票结算用于同城或异地支付结算

D. 支票的提示付款期限自出票日起10日

解析：《支付结算办法》

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银行卡清算机构协调成员机构对优惠类商户发卡行服务费、网络服务费继续在现行政府指导价基础上实行 8折优惠。

解析：《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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1332.付款银行审核支票付款依据和条件时，对出票人已签约使用支付密码的，付款银行核验支付密码不符的，不予付款。

解析：《支付结算办法》

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支付机构为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的（）、（）和（），开户申请人与开户证明文件所属人的（），并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，留存相关工作记录。

A. 真实性

B. 完整性

C. 合规性

D. 可靠性

E. 一致性

F. 有效性

解析：《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）

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客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要，其（）程度较高

A. 客户特性风险

B. 地域风险

C. 业务风险

D. 行业风险

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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1373.上一公历年度余额不超过三千美元的休眠账户无需开展尽职调查。

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专线信息传输机制，查询、冻结（含续冻、解除冻结）需求发送和结果反馈原则上依托银监会及公共网络完成

解析：35.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知

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1948.对于存量个人低净值账户，2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过（）时，金融机构应当在次年12月31日前，按照有关规定程序完成对账户的尽职调查。

A. 一百万人民币

B. 一百万美元

C. 三百万人民币

D. 三百万美元

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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242.（）是存款人的主办账户，存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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53.保证不得附有条件；附有条件的，汇票的保证责任无效。

解析：《支付结算办法》

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