当客户在我行预留的身份证件信息 已过有效期，对客户进行首次提醒后，客户没有在 ( )天内更新且没有提出合理理由的，客户在我行柜 面、超柜、个人网银、个人掌银、微银行、ATM、自助终端、POS 渠道、营销 PAD 的主动发起交易将受限。

各机构应根据（）等基本要素和风险子项，对本机构自行研发产品开展洗钱风险评估和等级分类。

（）是有效的洗钱风险管理的基础。

当怀疑客户存在洗钱风险时，应开展加强型尽职调查，获取业务背景与目的相关信息，确保客户从事交易与其（）相符。

对于高风险客户或高风险账户持有人，包括客户属于政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家（地区）的，各机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施，包括但不限于（）。

在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当遵循（）原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施。

以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当遵循诚实信用、谨慎勤勉原则，获取由账户持有人或者有关控制人签署的税收居民身份声明文件，了解客户税收居民身份，识别（）。

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，高风险客户或高风险账户持有人，包括客户属于（）。

反洗钱岗位人员应具有（），应勤勉尽责，认真履行岗位职责，遵守保密纪律，高质高效完成各项反洗钱工作。

各机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）。

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，各机构应结合监管要求和工作实际，合理设置反洗钱工作岗位，对从事跨境汇款等业务的部门根据业务需要应配备（）反洗钱岗位人员。