各机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）。

《中国农业银行反洗钱问题与行动管理操作规程（试行）》中，（）负责将反洗钱问题整改情况纳入机构综合绩效考核。

客户申请变更人民币单位银行结算账户，应根据变更内容确定是否需要进行重新识别。涉及单位身份信息和法定代表人身份信息等（）变更的，客户经理应进行重新识别。

预警处理相关资料应由经办机构从业务办理完毕起至少保存（ ）年。

国际贸易融资业务存续期间，如客户CCS等级分类由低风险、中低风险、中风险类调整为（ ），应按照我行信贷政策有关要求采取相关措施。

定期复审必须在规定时限内完成，涉及总行直营部门管理客户的，延期申请需报至总行反洗钱中心批准。获得批准后，最多可延期（）完成。

审计局是全行反洗钱及制裁合规第三道防线部门，负责独立审计全行反洗钱及制裁合规管理政策、制度及项目的健全性、合规性和有效性，并开展不同层次的反洗钱及制裁合规文化审计。

（）要全面加强自身建设，争取利用三年时间，打造一支专业全面的反洗钱骨干队伍，形成一个健全完善的反洗钱内控体系，建立一套智能高效的反洗钱系统工具，推动我行反洗钱合规管理和风险防控水平达到国内领先、国际一流，为业务稳健经营和健康发展提供坚实保障。

CCS等级为()客户经理需提供开户账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批文件。

当客户在我行预留的身份证件信息 已过有效期，对客户进行首次提醒后，客户没有在 ( )天内更新且没有提出合理理由的，客户在我行柜 面、超柜、个人网银、个人掌银、微银行、ATM、自助终端、POS 渠道、营销 PAD 的主动发起交易将受限。

对于未有效履行反洗钱职责、受到反洗钱监管处罚、涉及洗钱犯罪的员工，以及发生洗钱风险事件的单位和个人，依照农业银行有关制度规定进行问责；构成犯罪的，移交（）依法处理。