对于未有效履行反洗钱职责、受到反洗钱监管处罚、涉及洗钱犯罪的员工，以及发生洗钱风险事件的单位和个人，依照农业银行有关制度规定进行问责；构成犯罪的，移交（）依法处理。

农业银行与其他金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关金融机构的信息，评估金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性。

各机构应根据（）等基本要素和风险子项，对本机构自行研发产品开展洗钱风险评估和等级分类。

（）是有效的洗钱风险管理的基础。

当怀疑客户存在洗钱风险时，应开展加强型尽职调查，获取业务背景与目的相关信息，确保客户从事交易与其（）相符。

对于高风险客户或高风险账户持有人，包括客户属于政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家（地区）的，各机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施，包括但不限于（）。

在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当遵循（）原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施。

以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当遵循诚实信用、谨慎勤勉原则，获取由账户持有人或者有关控制人签署的税收居民身份声明文件，了解客户税收居民身份，识别（）。

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，高风险客户或高风险账户持有人，包括客户属于（）。

反洗钱岗位人员应具有（），应勤勉尽责，认真履行岗位职责，遵守保密纪律，高质高效完成各项反洗钱工作。

各机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）。