查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的（ ），应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。

经办行要严格执行筛查预警初审“双人审查”机制，对于无法判断的预警，要提交一级分行反洗钱中心复审确定。

对汇款人为我行或他行的NRA、FTN、OSA账户的贸易项下汇入汇款，收款人（我行客户）如果为外汇局货物贸易外汇收支企业名录A类企业，经办行可以直接解付入账。

不得为洗钱和恐怖融资风险等级为高风险类的客户办理国际业务。

符合条件的预收预付汇款客户，经一级分行（）部门共同审定，纳入“白名单”客户管理，并加强监测评估，对名单实施动态调整。

对于阿联酋的预收汇款，如客户承诺原则上可在（）天内补齐运输单据及报关单，同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险，并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》（见附件），经办行可在审核和筛查合同、发票后，先行为客户进行挂账处理，待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后，再为客户入账。

经办行对“白名单”客户的阿联酋预收预付汇款业务，无需逐笔开展加强型尽职调查。

各机构对于发现重大可疑交易报告或防范、遏止相关犯罪行为的员工进行表彰。

各机构应根据总行整改制度要求，及时整改内外部检查和审计发现的反洗钱问题，建立整改工作责任制，制定整改方案，落实整改措施，按照整改完成标准推进整改工作，及时向（）报告。

反洗钱内部审计报告应当提交（）。

审计部门应当跟踪反洗钱检查整改措施的实施情况，涉及重大问题的整改情况，应及时向（）提交有关报告。