洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素（ ）。

各一级分行在开展农业银行境内外机构间跨境合规信息查询时，经办机构提交的《跨境合规信息查询登记表》中业务单据合理性应由一级分行（）的主管部门负责人审核并签字。

各一级分行在开展农业银行境内外机构间跨境合规信息查询时，应按照审核要点，从业务单据的（）三个方面，对经办机构提交的《跨境合规信息查询登记表》和跨境合规信息查询结果进行审核，确保反馈信息完整、合理、真实、合规。

对洗钱风险等级由高向低调整的客户，必须确保等级调整理由真实合理，不得出现为规避业务管控措施下调客户风险等级的情况。

反洗钱主管部门是要担负起本级机构客户洗钱风险评估的管理和督导责任，指导（）做好新客户首次评估、存量客户定期复评和等级调整工作。

客户管理部门将客户洗钱风险管理情况纳入尽职监督范围，对发现的问题做好整改，并及时向上级反洗钱主管部门报送整改情况。

对高风险客户，可以使用（）等管控措施。

客户风险评估的信息资料、等级结果等应主动并及时告知单位和个人。

对标全球监管最低标准和同业最佳实践，找准差距与存在问题，境内外机构协同联动，有针对性地加强涉外反洗钱管理。

深入贯彻中国政府（）工作要求，将反洗钱工作当做全行系统尤其是境外机构的头等大事来抓，进一步加强涉外反洗钱工作的管理、控制与指导，全面高水平地达到国际反洗钱监管要求，确保在反洗钱及制裁合规领域不发生重大风险事件，切实维护我行全球声誉和国际形象。

各一级分行行长要把反洗钱工作放到重要位置，每年听取至少（）次反洗钱工作情况汇报，亲自抓好反洗钱监管检查发现问题整改，防范化解辖内反洗钱合规领域的潜在风险。