金融机构应当在总部层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排，包括为开展客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理，共享反洗钱和反恐怖融资信息的制度和程序，并确保其所有分支机构和控股附属机构结合自身业务特点有效执行。

境外人士签约网络金融业务，不涉及制裁和洗钱高风险国家和地区的外籍人士，持有中国政府颁发的外国人士永久居留身份证的外籍人士，应开展加强型尽职调查，材料经反洗钱复核岗签字后，可由( )直接办理。

个人客户在我行开立账户，一并申请签约网络金融业务的，应遵循个人客户开户( ) 的流程。

客户身份基本信息与我行掌握的信息不一致的，须进行( )。

单笔交易金额人民币( )万元(含)以上的现金汇款和票据兑付业务，应登记客户身份基本信息，并妥善保存客户身份资料。

客户提交开户申请，审核开户身份资料未通过，( )。

特定自然人（外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人）属于洗钱高风险客户，执行洗钱( )客户审批和准入规定。

在与客户业务关系存续期间，关注客户身份信息变化和金融交易情况，户身份证明文件过期的，( )。

私人银行签约，客户提交签约申请，审核有效身份证件，未通过的拒绝签约。

客户办理信用卡专项分期业务，提供身份证明材料后，经办人员须进行监控名单筛查，对已在我行建立信息的客户，无须查看其 CCS 等级，但须确保客户身份基本信息完整、合规。

境外人士分类为涉及制裁国家和地区、 洗钱高风险国家和地区的外籍人士，签约网络金融业务，应开展加强型尽职调查，材料经反洗钱复核岗签字后，可由经办机构直接办 理。