义务机构应当勤勉尽责，合理采取（ ），结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析，准确采集、规范填写可疑交易报告要素，并按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可疑交易报告工作履职情况的可追溯性。

个人业务反洗钱中的尽职调查要点包括以下哪几点？（）

在签约关系持续期间，应定期开展( ) 。

境外人士签约网络金融业务，不涉及制裁和洗钱高风险国家和地区的外籍人士，持有中国政府颁发的外国人士永久居留身份证的外籍人士，应开展加强型尽职调查，材料经反洗钱复核岗签字后，可由( )直接办理。

个人客户在我行开立账户，一并申请签约网络金融业务的，应遵循个人客户开户( ) 的流程。

客户身份基本信息与我行掌握的信息不一致的，须进行( )。

单笔交易金额人民币( )万元(含)以上的现金汇款和票据兑付业务，应登记客户身份基本信息，并妥善保存客户身份资料。

客户提交开户申请，审核开户身份资料未通过，( )。

特定自然人（外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人）属于洗钱高风险客户，执行洗钱( )客户审批和准入规定。

在与客户业务关系存续期间，关注客户身份信息变化和金融交易情况，户身份证明文件过期的，( )。

私人银行签约，客户提交签约申请，审核有效身份证件，未通过的拒绝签约。