义务机构应当将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的（ ）。

根据加强型尽职调查结果，若调查结果发现（）为制裁名单客户时，柜面人员应停止办理业务。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，在接到（）通知后，应将其保存至反洗钱调查工作结束。

客户未在本行开立账户申请办理人民币()以上、外币等值()美元以上的现金汇款或票据兑付时，柜面人员应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

客户风险等级为高风险类时，柜面人员应暂停业务办理，并通知客户经理对客户开展（）。

《尽职调查表》和《加强型尽职调查表》（格式见《中国农业银行对公客户身份识别和 尽职调查操作规程（试行）》、《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程（试行）》附件） 等合规资料的保存应参照运营档案管理的相关规定，所有资料及记录应至少保存 （）年。

反洗钱审核时，柜面人员应通过（）对客户风险等级分类进行查询，确认客户风险等级。

支付业务柜面反洗钱合规工作主要指在客户申请办理支付业务时，经办人员应首先获取客户（），并根据客户风险等级进行业务后续处理。

对于需开展加强型尽调情形的客户，至少( )开展一次加强型尽调，其余客户至少( )开展一次尽调。

客户办理信用卡专项分期业务，总行系统判定( )、( )或( )CCS 等级为高风险类的，原则上不予以受理。

信用卡申请表信息录入系统后，通过系统调查等手段开展信用卡发卡( ) 等操作。