根据《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》，交易记录包括每笔交易的( )等资料。前端业务系统与清算系统的设计，必须保证交易回看、业务重现的需要。

存量中低风险客户的定期复评期限不超过（）年

存量高风险客户的定期复评期限不超过（）年

境外主权、类主权实体以及从事国际金融管理和金融活动的超国家性质的金融机构客户可评定为（），涉及敏感国家和地区的除外。

《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中， 可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级的情形有（）

《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，综合评级法包括（）

本行客户洗钱风险评估和等级分类是以（）的方式来计量风险、评估等级，采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。

行业（含职业）基本要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性。

地域基本要素是指客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。

受益所有人信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低。

身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度越高。