（ ）接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。（ ）认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

如客户未在身份证明文件到期前更新且未提出合理理由的，证件到期时应终止为客户办理跨境业务，但法律法规禁止的除外

客户制裁风险等级高风险及以上客户的尽职调查档案，应由总行直营部门进行初步审核后，提交全球反洗钱中心审核人员审核。

客户制裁风险等级评定为高风险及以上客户的尽职调查档案，应逐级上报至一级分行客户部门审核。

制裁合规智能管控平台采取跨境交易类客户身份识别及尽职调查信息后，自动为客户赋予制裁风险初始评级。

客户误命中或无命中的，直接进行客户准入。

股东/投资人（持股比例不超过50%）或其他主要关联方命中SDN名单，经办机构认为可以准入的，需开展制裁风险尽职调查，充分分析制裁风险情况，并提交相应层级审批，确保其跨境业务不会给本行带来制裁合规风险。

客户经理应利用制裁合规智能管控平台，对跨境交易类对公客户及其主要关联方进行监控名单筛查。

受益所有人为直接或间接拥有25%及以上股权或者表决权，最终实施有效控制的自然人。

柜面经理应收集客户有效身份证明文件，识别客户身份并在制裁合规智能管控平台录入基本信息。

跨境交易类对公客户尽职调查操作规程，境外分支机构和附属机构可参考本规程，在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，制定相应的尽职调查制度。