任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

客户或其主要关联方真实命中中国、联合国制裁名单、内部拒绝名单的，禁止准入，经（）审核人员确认后流程终止。

预警初审无法判断是否为真实命中的预警，开展加强型尽职调查，填写制裁名单筛查预警审核处理单，升级至（）进行复审。

预警处理采用（）处理方式，分为初审和复审两个环节。

（）是客户尽职调查工作的技术支持部门，负责组织实施制裁合规智能管控平台客户尽职调查模块的开发、优化、升级和变更，并根据业务需要，开展业务系统与客户尽职调查模块的系统对接。

（）是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。

按照（）原则，经办机构应对所有跨境交易类客户开展尽职调查。

经办机构按照本规程相关要求，开展跨境交易类对公客户尽职调查的，需填制一般对公客户尽职调查相关表格。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束。

经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整，总行直营部门申请客户风险等级向下调整的，需经总行反洗钱中心审核人员审核同意。两部门意见不一致的，可提交总行反洗钱合规管理委员会审批。

经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整，由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报一级分行客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。若有必要，可上升到总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。