经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整，由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报一级分行客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。若有必要，可上升到总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。

金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同（ ）有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。

金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（ ）报告。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）。

金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交人民银行有关部门指定的机构。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（ ）等部门核实客户的有关身份信息。

金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的( )等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记.

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。