金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，或为特定自然人特定关系人员，经办机构认为可以准入的，需注明合理理由或由拟采取的风险缓释措施，待完成全部尽调流程后升级至（）进行审批。

客户或其主要关联方真实命中中国、联合国制裁名单、内部拒绝名单的，禁止准入，经（）审核人员确认后流程终止。

预警初审无法判断是否为真实命中的预警，开展加强型尽职调查，填写制裁名单筛查预警审核处理单，升级至（）进行复审。

预警处理采用（）处理方式，分为初审和复审两个环节。

（）是客户尽职调查工作的技术支持部门，负责组织实施制裁合规智能管控平台客户尽职调查模块的开发、优化、升级和变更，并根据业务需要，开展业务系统与客户尽职调查模块的系统对接。

（）是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。

按照（）原则，经办机构应对所有跨境交易类客户开展尽职调查。

经办机构按照本规程相关要求，开展跨境交易类对公客户尽职调查的，需填制一般对公客户尽职调查相关表格。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束。

经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整，总行直营部门申请客户风险等级向下调整的，需经总行反洗钱中心审核人员审核同意。两部门意见不一致的，可提交总行反洗钱合规管理委员会审批。