海关发现个人出入境携带的（ ）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

定期复审更新客户制裁风险等级，（）应开展加强型尽职调查，以更全面地了解客户的制裁风险。

对于新准入的跨境交易类客户，无论其风险等级高低，均应在初次评级后的（）进行复审，根据客户的跨境交易情况，更新客户的制裁风险等级。

客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审，中风险客户复审频率为：

客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审，极高风险客户复审频率为：

对于客户身份证件或身份证明文件到期（包括客户及其主要关联方）、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形，客户以书面说明形式提出合理理由的，经本级机构审核人员审核同意后，应在证件到期后（）更新身份证件或身份证明文件。

客户身份识别及尽职调查工作及审核流程全部完成后，制裁合规智能管控平台将相关数据传输至开户系统或业务系统，由（）为客户开立账户或办理一次性业务。

客户经理在尽职调查后认为可以准入的，需根据客户（），将尽职调查档案提交至不同层级进行审核。

制裁负面新闻搜索，客户或主要关联方名称（姓名）与关键词（），客户经理需查看新闻具体内容，做出“真实命中”或“误命中”的判断。

通过搜索引擎高级搜索功能，对客户及其主要关联方进行关键词搜索，并对（）搜索结果进行审查。

主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，或为特定自然人特定关系人员，经办机构认为可以准入的，需注明合理理由或由拟采取的风险缓释措施，待完成全部尽调流程后升级至（）进行审批。