调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的（ ）。

各级行业务部门应将对本条线履行大额交易和可疑交易报告主体职责情况纳入尽职监督内容。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。

不作为可疑交易报告的，不用记录分析排除的合理理由。

本行应不定期开展对大额交易和可疑交易报告工作的监督检查。

本行各级机构报送大额交易和可疑交易报告应当遵循根据面临的洗钱和恐怖融资风险，制定相匹配的交易监测标准，并充分利用多种管控措施加强对高风险客户及业务的重点防控。

可疑交易监测标准包括但不限于客户的身份、行为以及交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下哪些因素（）。

经科技部门分析，确认行内技术无法有效满足反洗钱监管要求或业务需求的，可通过引入（）资源进行系统建设。

各业务系统的客户身份信息和交易信息应（）符合大额交易和可疑交易报告要素标准，满足大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

各级机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据()不同时期洗钱风险变化以及监管要求及时调整监测标准。

各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）。