中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构（ ）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

各级机构应将大额交易和可疑交易报告工作质量纳入本机构考核，并建立明确的反洗钱奖惩机制。

各级机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

各级行业务部门应将对本条线履行大额交易和可疑交易报告主体职责情况纳入尽职监督内容。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。

不作为可疑交易报告的，不用记录分析排除的合理理由。

本行应不定期开展对大额交易和可疑交易报告工作的监督检查。

本行各级机构报送大额交易和可疑交易报告应当遵循根据面临的洗钱和恐怖融资风险，制定相匹配的交易监测标准，并充分利用多种管控措施加强对高风险客户及业务的重点防控。

可疑交易监测标准包括但不限于客户的身份、行为以及交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下哪些因素（）。

经科技部门分析，确认行内技术无法有效满足反洗钱监管要求或业务需求的，可通过引入（）资源进行系统建设。

各业务系统的客户身份信息和交易信息应（）符合大额交易和可疑交易报告要素标准，满足大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。